Co znaczy W co inwestować jeśli nie w akcje i fundusze inwestycyjne?
Słownik: W co inwestować, jeżeli na giełdzie pogorszy się koniunktura? Hossa na GPW nie jest wieczna. Odpowiedzią na pytanie w co warto wówczas inwestować mogą być fundusze alternatywne. Inwestor FIZ, Inwestor Gold FIZ, Superfund, Opera FIZ.
Definicja:
Te nazwy nic nie mówią przeciętnemu inwestorowi. Dziś nie są one tak popularne jak choćby Arka czy DWS, a więc fundusze inwestycyjne przynoszące swoim inwestorom najwyższe zyski. Rynek finansowy rozwija się jednak tak szybko, iż to co było egzotyką rok temu, dziś staje się wytworem coraz powszechniej znanym. Do grona tych wytwórów można śmiało zaliczyć tak zwany inwestycje alternatywne, znane również jako hegde. Hedge to skrót od hedgingowe.
Proponuję krótki przegląd dostępnych na polskim rynku funduszy alternatywnych.
aczkolwiek wymienione poniżej fundusze funkcjonują na rynku mało ponad dwa lata, na pewno będą zyskiwać na popularności właśnie dzięki dużej niezależności od wahań koniunktury na GPW.
Zaczynając od najstarszego na rynku, działają one:
OPERA TFI od grudnia 2004 r.,
Investors TFI od lipca 2005 r.
Superfund TFI od 2005 r.
Opera TFI stawia dość zaporowe wymogi finansowe. W czasie ostatniej emisji certyfikatów Opera FIZ pod koniec 2006 roku, jeden kosztował 330 000 zł. Takie stawki niejako z miejsca czynią Operę inwestycją bardzo elitarną. Opera TFI sprzedaje własne certyfikaty w czasie niepublicznych emisji. Każdy, kto chce nabyć certyfikat po okresie emisji, ma taką sposobność na rynku wtórnym.
Opera TFI oprócz tego, iż pozwala zainwestować kapitału daje również sposobność zaciągnięcia kredytu pod zastaw certyfikatów. >aczkolwiek wysokość kredytu nie może przekroczyć 40% wartości certyfikatów, a min. stawka kredytu o jaką można się ubiegać to 200 tys. zł, daje to inwestorom nowe możliwości zdobycia kapitału. Powszechnie wiadomo, iż pieniądz robi pieniądz.
Inwestor FIZ oferowany poprzez Inwestors TFI przyniósł inwestorom w 2006 r. 79% zysku, co dało mu drugie miejsce pod względem stopy zysku tuż za najwspanialszym funduszem akcyjnym DWS TOP 25 Małych i Średnich Spółek - 84%. Inwestors TFI i działające w jego ramach fundusze zamknięte Inwestor FIZ i Inwestor Gold FIZ mają przy tym niewygórowane wymogi co do min. kwot inwestycji.
I tak wartość 1 certyfikatu w razie Inwestor FIZ wynosi około 2000 zł, a Inwestor Gold FIZ od 11000 zł do 14000 zł w zależności od serii certyfikatów. Inwestors TFI sprzedaje certyfikaty swoich funduszy zamkniętych przez sieć biur maklerskich BGŻ.
Superfund, który należy do funduszy otwartych, prowadzi dystrybucję swoich jednostek poprzez sporo podmiotów: Deutsche Bank PBC Spółka akcyjna, Xelion Doradcy Finansowi, Dom Maklerski AmerBrokers, Elite Finance&Consulting, Expander, Investment Fund Market, MultiInvest, Open Finance, Goldenegg, Noble Bank.
min. wartość inwestycji w Superfund to 5000 zł.
Fundusze otwarte i zamknięte (FIZ)
Główną różnicą pomiędzy funduszami otwartymi a zamkniętymi jest ich dostępność.
Sama nazwa otwarty sugeruje, iż jest łatwo popularny. FIZ, a więc fundusz zamknięty wyraźnie podkreśla, iż jest trudniej popularny. W praktyce znaczy to tyle, iż fundusze zamknięte sprzedają własne certyfikaty w ściśle ustalonych terminach.
Zamiast jednostek uczestnictwa certyfikaty
Jednym z głównych wyróżników wobec klasycznych funduszy inwestycyjnych to jest, iż fundusze alternatywne emitują regularnie tak zwany certyfikaty inwestycyjne. Zwykle trafiają one do obrotu publicznego podobnie jak akcje, na przykład Investors TFI wycenia certyfikaty i umożliwia ich wykupienie na koniec każdego miesiąca.
Wyniki inwestycyjne.
Ten pkt. chyba w najwyższym stopniu interesuje potencjalnych inwestorów.
1. Od pierwszej emisji certyfikatów OPERA FIZ w czerwcu 2005 do końca stycznia 2007 r. ich wartość wzrosła o 79%
2. Inwestor FIZ przyniósł inwestorom od września 2005 r. do końca stycznia 2007 r. 102%.
3. Superfund na tym tle wypada zdecydowanie najsłabiej. W ofercie dostępnych jest kilka funduszy.
Główne oznaczone są literami A, B i C. Ich zyski w 2006 roku przedstawiały się następująco:
Superfund A – 6,78%
Superfund B – 15,04%
Superfund C – 13,34%
Podsumowując, przeciętny inwestor ma coraz większe możliwości inwestowania kapitału.
Pomijając dość zaporowe warunki finansowe OPERA TFI, pozostałe 2 fundusze są otwarte na niemal na każdego. Warto o tym pamiętać kiedy hossa na GPW stanie się faktem, a wspólnie z nią akcje i klasyczne fundusze inwestycyjne będą musiały bronić się przed spadkami
Proponuję krótki przegląd dostępnych na polskim rynku funduszy alternatywnych.
aczkolwiek wymienione poniżej fundusze funkcjonują na rynku mało ponad dwa lata, na pewno będą zyskiwać na popularności właśnie dzięki dużej niezależności od wahań koniunktury na GPW.
Zaczynając od najstarszego na rynku, działają one:
OPERA TFI od grudnia 2004 r.,
Investors TFI od lipca 2005 r.
Superfund TFI od 2005 r.
Opera TFI stawia dość zaporowe wymogi finansowe. W czasie ostatniej emisji certyfikatów Opera FIZ pod koniec 2006 roku, jeden kosztował 330 000 zł. Takie stawki niejako z miejsca czynią Operę inwestycją bardzo elitarną. Opera TFI sprzedaje własne certyfikaty w czasie niepublicznych emisji. Każdy, kto chce nabyć certyfikat po okresie emisji, ma taką sposobność na rynku wtórnym.
Opera TFI oprócz tego, iż pozwala zainwestować kapitału daje również sposobność zaciągnięcia kredytu pod zastaw certyfikatów. >aczkolwiek wysokość kredytu nie może przekroczyć 40% wartości certyfikatów, a min. stawka kredytu o jaką można się ubiegać to 200 tys. zł, daje to inwestorom nowe możliwości zdobycia kapitału. Powszechnie wiadomo, iż pieniądz robi pieniądz.
Inwestor FIZ oferowany poprzez Inwestors TFI przyniósł inwestorom w 2006 r. 79% zysku, co dało mu drugie miejsce pod względem stopy zysku tuż za najwspanialszym funduszem akcyjnym DWS TOP 25 Małych i Średnich Spółek - 84%. Inwestors TFI i działające w jego ramach fundusze zamknięte Inwestor FIZ i Inwestor Gold FIZ mają przy tym niewygórowane wymogi co do min. kwot inwestycji.
I tak wartość 1 certyfikatu w razie Inwestor FIZ wynosi około 2000 zł, a Inwestor Gold FIZ od 11000 zł do 14000 zł w zależności od serii certyfikatów. Inwestors TFI sprzedaje certyfikaty swoich funduszy zamkniętych przez sieć biur maklerskich BGŻ.
Superfund, który należy do funduszy otwartych, prowadzi dystrybucję swoich jednostek poprzez sporo podmiotów: Deutsche Bank PBC Spółka akcyjna, Xelion Doradcy Finansowi, Dom Maklerski AmerBrokers, Elite Finance&Consulting, Expander, Investment Fund Market, MultiInvest, Open Finance, Goldenegg, Noble Bank.
min. wartość inwestycji w Superfund to 5000 zł.
Fundusze otwarte i zamknięte (FIZ)
Główną różnicą pomiędzy funduszami otwartymi a zamkniętymi jest ich dostępność.
Sama nazwa otwarty sugeruje, iż jest łatwo popularny. FIZ, a więc fundusz zamknięty wyraźnie podkreśla, iż jest trudniej popularny. W praktyce znaczy to tyle, iż fundusze zamknięte sprzedają własne certyfikaty w ściśle ustalonych terminach.
Zamiast jednostek uczestnictwa certyfikaty
Jednym z głównych wyróżników wobec klasycznych funduszy inwestycyjnych to jest, iż fundusze alternatywne emitują regularnie tak zwany certyfikaty inwestycyjne. Zwykle trafiają one do obrotu publicznego podobnie jak akcje, na przykład Investors TFI wycenia certyfikaty i umożliwia ich wykupienie na koniec każdego miesiąca.
Wyniki inwestycyjne.
Ten pkt. chyba w najwyższym stopniu interesuje potencjalnych inwestorów.
1. Od pierwszej emisji certyfikatów OPERA FIZ w czerwcu 2005 do końca stycznia 2007 r. ich wartość wzrosła o 79%
2. Inwestor FIZ przyniósł inwestorom od września 2005 r. do końca stycznia 2007 r. 102%.
3. Superfund na tym tle wypada zdecydowanie najsłabiej. W ofercie dostępnych jest kilka funduszy.
Główne oznaczone są literami A, B i C. Ich zyski w 2006 roku przedstawiały się następująco:
Superfund A – 6,78%
Superfund B – 15,04%
Superfund C – 13,34%
Podsumowując, przeciętny inwestor ma coraz większe możliwości inwestowania kapitału.
Pomijając dość zaporowe warunki finansowe OPERA TFI, pozostałe 2 fundusze są otwarte na niemal na każdego. Warto o tym pamiętać kiedy hossa na GPW stanie się faktem, a wspólnie z nią akcje i klasyczne fundusze inwestycyjne będą musiały bronić się przed spadkami
- Dodano:
- Autor:
Pisarz